據外媒23日報道，紐約聯邦儲備銀行認為，德意志銀行美國分行存在嚴重的監管問題，包括提交的財務報告不實、監管和審計不足以及疏忽行為等。德銀可能因此面臨更高的罰金或者和解成本。
據消息人士透露，紐約聯邦儲備銀行高級副總裁丹尼爾·穆西亞去年12月11日曾致信德銀美國分行，稱德銀美國分行提交的一些財務報告“質量低、不準確和不可靠”。美國《華爾街日報》首先曝出有關這一信件的消息。報道稱，德銀美國業務的監管報告結構需要進行廣泛的改進。而且，德銀高層需確保正在采取應對措施解決之前發現的一些問題。德銀還需要重新提交一些金融數據。
德銀的一位發言人對此表示：“我們正在努力完善體系和管控，將力爭做到一流水平。改善項目正在逐步推進，但像其他宏大的項目一樣，需要數年時間才能完成。”德意志銀行表示，目前正投入10億歐元來更新其內部體系，包括改善報告質量，將會有1300人參與改進。德銀還計劃在美國的合規、風險和技術部門增加500名雇員。
由于投資者擔心美國監管方可能對德銀采取處罰措施，德銀在紐約股市的股價23日一度下跌2.8%。有分析指出，德銀收到來自監管方的警告可以被視為更多麻煩的前奏。德銀面臨罰金和和解成本壓力正在增加。之前美國監管方對于大型銀行頻頻開出大額罰單，自然令投資者緊張。
德意志銀行是歐洲最大的投資銀行，美監管機構針對其多方面調查已經持續了一段時間。美國參議院的一個委員會本周指控德銀和巴克萊銀行幫助對沖基金用戶避稅。德銀還在接受涉嫌操縱倫敦銀行間同業拆借利率(LIBO R)和交易違規方面的調查。
此外，自去年聯邦儲蓄保險公司副主席托馬斯赫尼西認為德銀資本嚴重不足以來，德銀的資本狀況一直備受外界關注。德銀本月已經籌集了85億歐元的額外資本金，以改善其資產負債表。
為避免金融危機再次發生，美國正在收緊對外國銀行在合規和報告方面的監管，并在抓緊對眾多大型銀行違規行為進行處罰。紐約聯邦儲備銀行是美聯儲在華爾街的“耳目”，直接監管著美國的大型跨國銀行。自5月份以來，美國監管機構對法國巴黎銀行以及瑞士信貸開出的罰單已經達到120億美元。
美聯儲還要求外國銀行2016年開始滿足更嚴格的資本要求，應對可能出現的虧損，并且持有容易出售的資產，以便于其在出現危機時快速籌集資金。2016年美聯儲還將對大型銀行進行壓力測試。2015年之前，外國銀行需向美國提交如何應對更嚴格監管規定的計劃。