揭秘電信詐騙團伙詐騙伎倆

　　4月13號，77名電信詐騙犯罪嫌疑人被警方從非洲肯尼亞押解回國，這77名犯罪嫌疑人中有45人來自我國臺灣地區。嫌犯是利用怎樣的手段實施詐騙的呢？昨天，我們的記者采訪了辦案民警和犯罪嫌疑人。

　　辦案民警介紹，這次從肯尼亞押解回國的77名電信詐騙犯罪嫌疑人分屬兩個詐騙團伙，其中一個以"醫保"為幌子，冒充公檢法人員對大陸居民瘋狂進行詐騙。

　　北京市公安局海淀分局預審大隊張琳雁稱，受害人是老板提供一個座機的號碼的號段，這個號碼不固定針對大陸的哪個地區，然后由電腦手負責操作，通過電腦的固定程序發送到受害者的座機電話上，受害者如果聽到這個座機電話響之后，接聽，不管摁座機電話的哪個鍵，都可以回撥到詐騙團伙當中。

　　民警介紹，詐騙團伙每次撥打的電話號碼可能有上萬個，這其中一旦有受害人接聽，并相信了語音中所說的"您的醫?？ㄓ袉栴}"等說辭，并根據語音提示摁了某個號碼進行查詢，就開始與詐騙團伙接觸上了，此時等待受害人的就是一個騙子精心設計的陷阱。首先接聽電話的是詐騙團伙的"一線"人員，冒充的是醫保局的人。

　　北京市公安局海淀分局預審大隊張琳雁說：“一線是冒充醫保局的人，然后醫保局的人就說，你受害者醫?？ㄉ系膫€人信息，有可能是身份證號碼、或者姓名之類的信息被盜用，然后涉嫌洗錢罪，要求你去跟公安機關報案，就是核查有沒有這個事實?！?/p>

　　如果受害人上當繼續接聽，電話就會轉接到詐騙團伙的"二線"人員，二線人員冒充的是大陸警察。此次被抓的這兩個詐騙團伙，其中一個冒充的就是北京市公安局朝陽分局的民警，另一個冒充的是上海市公安局的民警。

　　臺灣犯罪嫌疑簡某：“我本身在二線，冒充北京市公安局朝陽分局刑偵隊的警員，當時使用的名字叫左剛，一般接到電話，會先接受報案人(受害人)，他所需要提供的材料有名字、身份證號，還有出生日期，家庭地址，接收報案以后，我們會到小房間里頭來做一個回撥動作?！?/p>

　　民警介紹，犯罪嫌疑人所說的回撥動作，就是讓受害人說一個手機號，犯罪嫌疑人會主動撥給受害人，此時受害人手機上顯示的是經過改號軟件處理的北京市公安局朝陽分局刑偵大隊的固定電話號碼；為了獲得受害人的信任，這時犯罪嫌疑人會故意讓受害人撥打010114去查詢、確認這個號碼是正確的。受害人一旦深信不疑，騙子就會要求受害人講出家中所有銀行卡的卡號、余額等情況。

　　臺灣犯罪嫌疑人簡某：“我們首先會看他這個賬戶里頭金額的大小，如果金額大我們會派人跟老板說，那會轉到三線這個部分，三線就是屬于金融犯罪調查科，也就是我的領導，如果金額小的話，就會以調查他的資金，清查他的資金是否干凈，請他把資金轉到一個賬戶當中來做調查。”

　　犯罪嫌疑人簡某交代，受害人轉錢的賬戶，其實就是犯罪嫌疑人的，一旦上當，資金就全部被騙，數額如果超過一萬，二線人員就會按要求再轉給自稱"金融犯罪科科長"的三線人員。

　　北京市公安局海淀分局預審大隊張琳雁：“就是說他這個里面的錢數是涉嫌洗錢，我們要對你這個余額進行查詢，看你這個錢是否合法，這樣的話讓他們把錢轉移到這個詐騙團伙提供的指定帳戶上?！?/p>

　　在此期間，犯罪嫌疑人會要求受害人一直不要掛斷電話，并且不要接聽別人的電話，直到受害人轉賬成功。

　　部分嫌犯疑有前科 對罪行表示懺悔

　　采訪中記者注意到，電信詐騙犯罪團伙中部分臺灣犯罪嫌疑人是有吸毒、詐騙等犯罪前科的，他們在前往肯尼亞加入團伙之前，也是明知要去進行詐騙活動的，并且團伙內分工嚴格、等級分明。

　　辦案民警介紹，在許多電信詐騙團伙中，老板和骨干都是臺灣人，簡某、許某所在的詐騙團伙亦是如此，老板"胖財"、"二線"和"三線"均為臺灣人，劇本即"話術單"也是由臺灣人來編寫；"一線"則以沒什么詐騙經驗的大陸人為主。

　　老板"胖財"在招募人員時尤其看中那些有詐騙經驗、有案底的人員，千方百計網羅到旗下。犯罪嫌疑人許某就是其中之一，許某，臺灣臺中市人，2010年曾因詐騙罪被臺中市法院判處有期徒刑7個月，2014年7月去的肯尼亞，在詐騙團伙中，他扮演的是三線人員"金融犯罪科科長"的角色。

　　臺灣籍犯罪嫌疑人許某：“因為他知道我在臺灣有過這種行為(詐騙)，所以到肯尼亞的時候是直接擔任三線的工作，比較沒有接觸過的是安排在一線，我是直接跳過一線二線，到更高的層級直接擔任三級?！?/p>

　　犯罪嫌疑人簡某，臺灣桃園市人，2014年10月到的肯尼亞，在臺灣有吸販毒前科，是臺灣警方追逃人員；在電信詐騙犯罪團伙中，它充當的是"二線"人員，冒充的是北京市公安局朝陽分局刑警大隊的民警。

　　臺灣犯罪嫌疑人簡某：“我在做這個詐騙工作之前，知道是要做詐騙，當時也是答應了要去做這個詐騙的工作，來詐騙大陸的老百姓?！?/p>

　　犯罪嫌疑人簡某交代，詐騙團伙里有詳細的"詐騙話術單"，每個新成員加入時，都要先學習、背熟詐騙話術，實施詐騙時嚴格按照"話術單"進行。新加入的團伙成員只能從最低級的"一線"人員也就是"接線員"做起，然后根據詐騙業績和伎倆的熟練程度逐步升級。層級之間分工嚴格，一線、二線詐騙人員不能靠近、更絕不允許擅自進入三線詐騙人員的工作房間，目的是團伙頭目要確保最后詐騙資金的安全。

　　犯罪嫌疑人交代，團伙內一線人員也就是最底層的詐騙人員基本都是大陸人員，團伙的二線、三線高層人員和幕后老板主要是臺灣人。不同層級的人，對詐騙所得的提成也不同。

　　臺灣犯罪嫌疑人許某說：“薪水區別是，一線冒充醫保局是6%，二線是分前后，前面是4%，二線后是5%，我冒充金融犯罪科科長是8%?！?/p>

　　另據介紹，老板"胖財"為拉人入伙、贏得信服，一般會提前支付一筆薪酬，并許諾給予高薪。然而，在詐騙犯罪得手后，"胖財"總是以各種理由拒發工資。

　　臺灣犯罪嫌疑人許某：“他就說可以先以借錢的方式，他先借給我們，我就跟他借了十多萬的臺幣，然后機票、食宿什么他都會處理，就是等于不用出一毛錢，還可以先拿一些錢。”

　　在警方問訊過程中，幾名犯罪嫌疑人對自己針對大陸居民實施的詐騙行為，供認不諱，表示愿意接受法律的懲罰。

　　臺灣犯罪嫌疑人簡某：“本身也知道這個詐騙工作是一個錯誤的行為，也會去接受法律的制裁，希望政府能給我一個機會。大陸的老百姓們對不起?！?/p>

　　臺灣犯罪嫌疑人許某：“我知道錯了，真的是很對不起，我以后會改過自新?！?/p>

　　專家呼吁：兩岸增強司法協助 更有力打擊犯罪

　　針對臺灣地區犯罪嫌疑人被遣返回大陸，本臺記者就此專訪了多位法學專家，從法律角度詮釋遣返的合法合理性。

　　4月13日上午，67名在肯尼亞對大陸居民實施電信詐騙的犯罪嫌疑人被遣返回大陸，加上本月9號被遣返的10名電信詐騙犯罪嫌疑人共77人，其中45人是臺灣地區犯罪嫌疑人。

　　中國青年政治學院 副校長林維：“犯罪主要按照屬地管轄的原則，犯罪發生在我們中華人民共和國領域內的，就認為是在我國境內犯罪，我們刑法就可以管轄。那我們知道，電信詐騙涉及到的這個環節里面，至少比如說他要實施的這個欺騙的行為，那么這個欺騙的行為要傳達到大陸，大陸的人，大陸的被害人上當受騙，上當受騙以后，他要通過其他的金融的手段，轉帳、支付或者要存入一定的款項等等。那么這些，在肯尼亞實施這個欺騙的行為，跟被害人在這邊被欺騙之后，這個進行支付的這些行為，都是屬于整個犯罪行為，整個電信詐騙行為的一個必不可少的，密不可分的這么一個環節。”

　　北京師范大學教授宋英輝：“犯罪地包括犯罪行為發生地，也包括犯罪結果發生地，那么針對計算機網絡進行的犯罪，或者利用計算機網絡進行的犯罪，這個犯罪地還包括，被害人使用的計算機信息系統所在地，也包括被害人財產遭受損害地，所以中國大陸有司法管轄權，是沒有任何問題的?！?/p>

　　《中華人民共和國刑法》對于屬地管轄權有明確規定，我國法律以地域管轄為主，堅持屬地管轄原則，犯罪發生地、行為實施地和結果地在什么地方，什么地方就有管轄權。

　　中國政法大學教授楊宇冠：“那么管轄權還有國際法的依據，聯合國大會曾經在2000年11月第55屆聯大通過了《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》，那么根據這個公約，這種電信詐騙行為，屬于跨國有組織犯罪，根據公約的第十五條，中國對這種犯罪有管轄權，中國是在2003年9月23日批準了這個公約，肯尼亞是在2004年6月16日批準這個公約，所以中國和肯尼亞都是聯合國公約的成員國，所以這一次，把這些犯罪嫌疑人從肯尼亞把他押回中國，是有充分的國內法和國際法的依據的?！?/p>

　　臺灣的法律專家針對本案也明確表示，將臺灣地區電信詐騙犯罪嫌疑人遣返回大陸，合法合理。

　　前臺灣警察大學教授 亞洲警察學會秘書長葉毓蘭：“按照國際間的刑事司法互助的一個原則，或者共識，大概會有它的優先順序，第一個就是行為地，比如說打電話那個地方是叫做肯尼亞，受話的地點，就是他們在現場所搜集到的這些電信機房里面的一些記錄，都是打到大陸去的，所以大陸當然有司法管轄權。接下來第二種標準叫做結果地，結果論，犯罪的結果誰受害，被害人。因為被害人在一個刑案里面是叫做證人，他才能夠舉出犯罪事實的證據。證人都在中國大陸，在結果上面來講他們(大陸)也是有優先的?！?/p>

　　在被遣返回大陸的77名電信詐騙犯罪嫌疑人中，有一部分人經肯尼亞執法部門審查，并被指控涉及“無照經營電信業”“無照使用電無線電信設備”以及“組織犯罪”等罪名遭到起訴，后被判無罪后驅逐出境。由于電信詐騙受害人是大陸居民，按照國際刑事訴訟屬地管轄原則，大陸擁有司法管轄權，有權將相關嫌疑人在大陸起訴、判刑?？夏醽唽⑸姘赶右扇饲卜荡箨懀耆纤痉ǔ绦?。這些嫌疑人被遣返后，又應該怎樣適用法律呢？

　　中國青年政治學院副校長林維：“凡是在國外有犯罪，按照我國刑法依法應當追究刑事責任的，那么即便經過外國審判，中華人民共和國依然可以對它進行這個審判，可以進行行使司法管轄權。當然如果在國外已經接受過刑法處罰的，那么我們可以對他適當的免除或者減輕處罰。”

　　中國政法大學教授楊宇冠：“在辦案的過程中，那么大陸會根據我國《刑事訴訟法》的規定，公正處理這些案件，那么臺灣有關方面，親屬啊探視權這個是可以得到保證的。 ”

　　完善司法協助 兩岸須共同打擊犯罪

　　近年來，針對大陸民眾的電信詐騙呈現高發態勢，給民眾財產安全和社會秩序安全穩定帶來了極大的威脅和損害。兩岸警方在打擊犯罪、追贓追逃等方面通過合作取得了一定的成效，但此類犯罪仍未得到有效遏制。

　　根據2009年兩岸簽訂的《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協議》，兩岸雙方同意著重打擊侵占、背信、詐騙、洗錢、偽造或變造貨幣及有價證券等經濟犯罪。7年以來，大陸公安機關與臺灣警方緊密協作，持續打擊跨國跨兩岸電信詐騙犯罪，取得積極成果。據公安部統計，雙方聯手赴東南亞國家開展了47次警務執法合作，共抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人7700余名，其中臺灣犯罪嫌疑人4600余名，搗毀境外犯罪窩點500余處，破獲電信詐騙案件1萬余起。

　　由于兩岸對犯罪嫌疑人分開處理，很多作案累累的臺灣電信詐騙犯罪嫌疑人未得到應有懲處，犯罪贓款也遲遲不能追繳。隨著跨境結算業務的發展，大陸銀行卡可在境外進行轉取款，每年約有100多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款被騙子從大陸卷到臺灣，我公安機關雖采取各種措施追贓，但至今僅從臺灣追繳回20.7萬元人民幣，贓款絕大部分被臺灣犯罪嫌疑人轉移、揮霍。同時，不少臺灣犯罪嫌疑人剛被押解回臺就被當即釋放，有的過了不久，就再次在國外開設詐騙犯罪窩點，繼續作案。這使得以臺灣犯罪嫌疑人為骨干的電信詐騙犯罪團伙屢禁不絕，給大陸民眾造成巨額經濟損失，受害群眾的合法權益得不到有效保護。

　　社科院國際法研究所所長助理柳華文：“那么臺灣方面，在處理電信詐騙的犯罪的時候呢，這個定罪量刑是偏輕的，那么對于嚴重的這種犯罪呢，就是我們不能夠有罪不罰，不能夠有罪輕罰，應該嚴格的依照法律，嚴厲的打擊這種犯罪，那么任何法治社會都不能縱容犯罪，那么中國有句古話呢叫做玩火自焚，就是對于犯罪的縱容，那是對社會的，對公民生命財產的這個不負責任?！?/p>

　　有關專家表示，在繼續打擊跨境電信詐騙活動過程中，兩岸相關部門還需進一步捋順在犯罪防控、取證抓捕、訴訟程序、追贓追逃等方面的銜接、協調和配合機制，進一步深化司法協助，共同打擊犯罪，才能有效打擊和遏制此類電信詐騙活動。

　　北京師范大學教授宋英輝：“還有一個方面是兩岸在這個方面的合作還需要加強，就是在罪贓移交方面，一些更新的一些機制、具體的措施，還有待進一步去完善。因為兩岸司法互助協議只是做了原則性的規定，那么一些具體的做法還需要細化，這樣才能更好地處理罪贓移交問題了，也能更好地保護廣大受害人的這種合法權益。 ”