原標題：北京數百人疑遭遇非法集資 上億元無法拿回
有投資者發現，他們打出的一些投資款，收款方并非北京秀水投資有限公司。
多名投資者在秀水投資有限公司辦公地點等候消息。今年4月起，該公司大量投資者的“品牌保證金”，面臨著無法索回風險。
部分“秀水案件”投資者在唐人街購物廣場登記維權。投資者供圖
北京市公安局朝陽分局經偵大隊“秀水公司案件”報案提示。
“幾間鋪子，平均下來每月能收幾千塊租金”，曾不斷向親朋炫耀的資產，現在卻成為張延的一塊心病。
張延并沒有見過自己所說的“鋪子”，這是他從北京秀水投資有限公司承租后，再出租給與秀水投資同屬中企投資集團的北京秀水二號投資有限公司。按雙方約定，張延賺取租金差價同時，要向秀水投資交納50萬元，包括租金和作為投資的44萬元的“品牌保證金”，這些資金會在至少一年后返還。
今年4、5月份，張延與秀水投資的眾多投資者發現，他們到期應返還的投資無法索回。據投資者自行統計，目前涉及人數已達數百，資金總額逾億元。公司負責人給出的解釋是“資金鏈斷裂”。
心存懷疑的投資者選擇報案。因報案者眾多，警方將此案定名為“秀水公司案件”（簡稱“秀水案件”）并對報案進行專門提示。新京報記者注意到，警方同時做出報案提示的十余起案件，案情基本與“秀水案件”相似，其中一些已明確為非法集資案件。辦案民警稱，目前已按照涉嫌非法吸收公眾存款對秀水公司案件進行受理，具體案情尚在進一步調查中。
同時，新京報記者近日對秀水投資、秀水二號及其背后的母公司中企投資集團進行調查，還原一條高利潤吸引投資鏈條的斷裂，以及鏈條最末端的投資者們無法掌控的結果。
“消失”的投資
年收益率12%吸引大量投資者；資金鏈斷裂投資收益無法償還
6月13日上午，朝陽區民族園2號唐人街購物廣場北京秀水投資有限公司（簡稱秀水投資）辦公地點，投資者張秀芳攤開手中的兩份商鋪租賃合同，作為投資的超過45萬元“品牌保證金”和租金已無法拿回。她身邊的退休工人王成，在秀水投資累計投入已超過300萬元，這是其畢生積蓄以及來自親友的近百萬元。
投資者們介紹，從2009年開始，秀水投資與他們簽訂的合同約定，投資者繳納“品牌保證金”及租金，承租合同中“商鋪”，之后應秀水投資的要求再與北京秀水二號投資有限公司（簡稱秀水二號）簽訂《商鋪承包經營合同》，將店鋪轉租給秀水二號經營，秀水二號定期向投資者支付更高的租金。合同到期后秀水投資向投資者返還“品牌保證金”和已繳納的租金。經投資者計算，該項目由租金差額帶來的年收益，最低也達12%。
“最初他們在光華路的秀水二號項目，也是商鋪租賃。”參與秀水投資項目近六年的王成稱，當時租金折算利率是8%，吸引了大量客戶進入。“秀水二號”項目成功后，公司開始承租唐人街購物廣場，出示材料顯示承租年限是20年。
相對于收益，最吸引王成的還是秀水投資的雄厚背景，秀水投資及秀水二號均屬中企投資集團全資子公司，記者查詢到，該集團在中國香港注冊，在一些媒體公開報道中，中企投資集團被稱為“中國民營企業航母”，總資產達300億元人民幣。
另據了解，秀水投資、秀水二號與廣為人知的秀水街市場并無關聯。秀水街市場相關負責人亦曾對媒體澄清，與這兩家公司沒有任何業務合作關系。
王成表示，此前每月返還給他的租金從未遲到過，有時候還提前一兩天打款，自己不斷用所獲收益追加投資，還向親友推薦，至今其名下投資超過300萬元。
但這一切在今年4月30日終止。在一批商鋪租期到期后，投資者提取“品牌保證金”，被秀水公司以各種理由推脫。
“一開始他們還主動打電話，說資金用于其他投資暫時周轉不開，需要等兩天，可我們一直等了將近10天。”王成說，拖欠返還的理由之后變成了融資問題等。5月10日，按捺不住的王成趕到秀水投資才發現，這里已經聚集了一大批討債的投資人，公司員工已經離職得所剩無幾。
根據投資者提供的錄音，6月30日，秀水投資、秀水二號的母公司中企投資集團代表陸長洪承認，集團資金鏈斷裂，無法償還投資人的“品牌保證金”及收益。
“商鋪”在哪兒？
投資“商鋪”位置業務員稱“不清楚”；投資者人數仍會增長
記者在秀水投資辦公地點發現，辦公區顯著位置擺放著“最給力樓盤”、“最具投資價值商鋪”等獎杯。但直到現在張秀芳也不清楚，自己租賃已兩年的“商鋪”究竟在哪里。
在張秀芳的合同中，注明她租賃的“商鋪”，位于北京市朝陽區民族園的“秀水二號”項目三期四層4廳××號。對于“商鋪”具體位置，張秀芳曾詢問過推銷的業務員，對方表示“不清楚”。張延提供的一份今年年初業務員推銷商鋪的錄音中，業務員自稱商鋪真實存在，但“無法給出具體方位”。
在“品牌保證金”無法索回后，張秀芳才得知，“秀水二號”項目三期四層實際是中企投資集團經營的唐人街購物廣場四層，且已停止經營。
不知投資的“商鋪”在何處，在秀水投資的投資人中是普遍現象。投資30余萬的陳春表示，他先后投資了兩次，第一次是以租賃“商鋪”的形式，但自己從未見過“商鋪”，第二次業務員直接表示可以把錢投資到一個名為“咖啡陪你”的項目上，收益照舊。
“他們借助出租實體的名義收取品牌保證金，然后將品牌保證金挪作他用。”王成懷疑，自己交給秀水投資公司的“品牌保證金”，最終流向了第三方公司和個人。
心存懷疑的還有張秀芳。“我們轉錢的賬號有叫北京石生偉業商貿的，也有叫卓識盛世服裝城的，甚至還有該公司高管的私人賬號”，張秀芳說，自己在刷卡時就已經發現了異常，但當時出于對秀水投資公司的信任，并未追究。
7月11日，部分投資者相約前往唐人街購物廣場，討論如何進行維權。
“根據此前秀水投資公司每年召集投資者開年會的規模，投資者應該會超過一千人，根據我們此前統計的平均值，保守估計集資款也能達到6個億”，一位組織維權的投資者說，目前他們已統計到200名投資者，投資金額已超過1.5億元。“很多人的投資合同還沒有到期，對拿不回資金還不知情，估計人數還會繼續增加。”
“咖啡陪你”困局
企業高管自暴危機內幕，“商鋪”投資用于其他項目經營不善
秀水投資、秀水二號及其母公司中企投資集團，究竟出現了什么問題？
新京報記者近日聯系到中企投資集團一高管。對方證實，該集團2013年過后公司經營效益持續下滑，旗下各子公司的大部分項目已運行困難。“我們在國內員工最多時有3000余人，現在僅剩下幾百人。”
這位高管表示，直到2012年，中企投資集團及其子公司所經營的“秀水二號”、“京西酒店”、唐人街購物廣場等運營情況良好，大量投資人前來租賃“商鋪”。轉折也出現在這一年的4月，中企投資集團以合資方式引入據稱是韓國最大的咖啡連鎖企業品牌“咖啡陪你”，并迅速擴張。
投資人張延說，秀水投資業務員曾親口告訴他，上交的“品牌保證金”將投資到“咖啡陪你”項目中。“咖啡陪你”官網顯示，預計到2016年，該項目將成為中國休閑咖啡連鎖第一，經營門店3500家，營業額超50億。
據公開報道，隨著今年6月份“咖啡陪你”濟南世茂國際廣場店歇業，資金鏈斷裂傳言不脛而走，部分加盟店開始欠薪，企業執行總裁戚東隨后離職并向媒體透露其本人也被欠了8個多月的工資。
這位高管說，此前作為集團盈利重要來源的一些項目也相繼關門或經營不善，進一步加劇了資金鏈斷裂的危機。他還透露，在此期間不斷有公司高管從項目里面圈錢，投資人的投資款不少被揮霍，“公司在上海總部租了一棟樓供600多人辦公，而項目高管裝修一間辦公室就花費了數十萬元。”
“這個咖啡陪你項目把整個兒錢投進去了，想保住咖啡然后再把錢拿回來給大家”。在投資者提供的錄音中，中企投資集團代表陸長洪確認了投資被用于“咖啡陪你”項目，并且該項目經營遇到了困難。對于何時能償還投資款，陸長洪表示尚不清楚。
投資“操盤手”
投資者質疑秀水投資管理混亂；傳秀水投資負責人被警方控制
“有一批是4月30日應給付的，還有兩批是5月10日和5月22日，都是因為公司資金周轉困難暫時給不了，也沒有給”，6月13日，秀水投資負責接待商鋪投資者的高管傅鋼表示，目前已有超過三批客戶無法兌現索回。
讓王成和其他投資者擔憂的是，從4月底至今，秀水投資法人代表黃淑平一直未現身作出回應。“哪怕是給個解釋，做個期限承諾我們也能放心。”
隨著時間的推移，關于秀水投資管理混亂的質疑也在投資人間擴散。“這個公司實際上是中企投資集團陸常清的，黃淑平只是代管公司業務”，對于投資者的這個說法，陸長洪、傅鋼證實，公司實際控制人是陸常清。
陸常清的公開身份是中企投資集團董事主席，但在企業的工商資料中，其與秀水投資以及秀水二號幾乎沒有直接關系。記者查詢北京市與秀水投資相關的企業信息，均未發現有陸常清的蹤影。
另一份企業投資人變更信息顯示，陸常清曾為北京中企房地產開發有限公司出資950萬元，占注冊資金95%，并任總經理，2012年12月6日，其將所有股份轉讓給他人，2013年11月19日，其總經理的職務也轉交他人。
有秀水投資內部人士透露，陸長洪系陸常清弟弟，負責整個集團賬目的運轉，秀水投資已有負責人被警方控制。但至截稿時，上述消息尚未得到警方及相關人士證實。目前，陸常清及其部分涉事高管的常用手機號均已無法接通。
非法集資疑云
專家稱“秀水案件”符合非法集資特征；警方按非法集資受案
7月2日，北京市公安局朝陽分局經濟犯罪偵察大隊玻璃門上，貼了近十個報案提示，張延搜尋了兩分鐘，才找到標注“秀水案件”的報案提示。張延在報案時來不及對民警說的是，他用于秀水投資“商鋪”的資金，是兒子用來結婚的錢。
在朝陽經偵大隊玻璃門上貼出的報案提示中，還有以投資養老產業獲高分紅的“軒轅閣案件”，投資股票期貨的“易勝百投資管理有限公司”案件，還有“成吉大易案”、“眾旺易達案”等大量已經明確為非法集資的案件。記者注意到，與“秀水案件”相似，這些案件都是以高額利潤吸引投資。
北京大學法學院教授彭冰認為，秀水投資的融資行為，完全符合非法集資的兩個重要特征：許諾回報和向公眾募集資金，已屬于涉嫌觸犯非法吸收公眾存款。北京市金融局一工作人員表示，這家公司的一些融資行為可能已觸犯法律，公安機關正在調查。
朝陽區金融辦一負責人表示，將利用大數據預警提供的部分關于秀水投資是否涉嫌非法集資數據，與公安機關調查的數據進行比對，以此來衡量是否提前介入其轄區內其他涉非高危企業，并盡量減少投資人損失。
針對“秀水案件”，朝陽警方辦案民警透露，警方目前已按照涉嫌非法吸收公眾存款受理投資人的報案，案件目前還在調查中。
“租賃合同只會要求承租方支付一到兩個月租金作為押金，并沒有品牌保證金這一說法，而且這些投資人交付的品牌保證金遠遠超出了每月租金的數額，已不是普通押金的概念。”北京志霖律師事務所趙占領認為，“秀水案件”投資人簽訂合同中，“品牌保證金”可能是吸收資金的噱頭。在目前出現的一些新的非法集資形式中，集資方為吸引投資，通常會在吸收存款項目上做文章，如采用出租商鋪再回租返利等。
據了解，當前北京市各類非法集資案件多發頻發，去年非法集資案件170件，集資款327.3億，集資人數27.3萬人。北京市公安局經偵總隊對媒體透露的信息顯示，今年以來，市公安局經偵系統共立案3500余起，破案2400余起，抓獲犯罪嫌疑人1100名，同比分別上升43%、36%、8%。
同時，非法集資新的形式也層出不窮。北京市打擊非法集資辦公室近日公布了假冒民營銀行、虛假“養老”產品、非融資性擔保企業以開展擔保業務為名等六種新型的非法集資方式。同時發布的17種有“涉非”風險的行業，包括了非金融機構支付服務、網絡借貸平臺、房地產中介及第三方理財等。
新京報記者注意到，今年5月初，北京市政府發布《關于開展打擊非法集資專項整治行動的通告》，宣布在今年4月底到8月全市開展打擊非法集資專項整治行動。
記者還了解到，北京市公檢法部門將加強打擊企業和個人非法集資行為。市公安局擬設立涉眾案件支隊，并在非法集資重災區朝陽區經偵設涉眾案件中隊；市檢察院亦將就金融犯罪案件的審查批捕、審查起訴、法律監督和金融犯罪預防工作設立金融檢察部門，目前已提出初步方案；同時北京市高級人民法院還擬設立金融審判庭，已提出人員配備方案。