今天上午，一對父女站到了朝陽法院刑事審判庭的被告人席上。因在京注冊“空殼”公司，用POS機辦理非法套現業務，被控流水金額達1800余萬元，陳氏父女涉嫌非法經營罪在朝陽法院公開受審。

　　非法套現 父女同庭受審

　　上午9點半，來自江蘇的陳氏父女走進法庭，父女倆都穿了一身黑衣。此前二人已被辦理了取保候審手續。老陳今年48歲，女兒小娟(化名)26歲，三個月前小娟剛剛生了小孩，目前還在哺乳期。看到有記者在法庭里，面對鏡頭，父女倆紛紛遮住了臉。

　　檢方指控，老陳和女兒小娟于2012年6月至11月間，在本市朝陽區安華橋附近，使用POS機以虛構交易的方法為他人刷卡套現，共計人民幣1800余萬元。

　　對于檢方的指控，老陳和女兒都承認非法套現的事實，也認罪，但對于1800余萬元的指控數額卻提出異議。“我一共掙了三萬多塊錢，這點我最清楚，所以倒推的話不可能有這么多。”在套現過程中，他們一般會向持卡人收取套現金額1%的手續費，所以老陳說，據他計算，刷卡的流水大約只有四五百萬元。女兒小娟則表示，她真的不知道有多少錢，但肯定沒有這么多。

　　愿意退賠 父親庭上攬責

　　據老陳交代，因聽說北京刷卡套現掙錢，2011年他讓在北京工作的女兒用母親的名義注冊了一個“空殼”公司。2012年5月，老陳來到北京，偶爾打打雜工，有時候也做“黃牛”。同年6月，老陳讓女兒以公司的名義辦理了POS機。

　　老陳說，他一開始將POS機和網銀賬戶都交給了在網上認識的阮某。但阮某的全名是什么、是哪里人老陳都說不清楚。在京做“黃牛”的過程中，老陳逐漸弄清了POS機套現的流程，于是同年10月中旬他從阮某那里將POS機要回，之后在網上發布了套現小廣告，開始自己辦理非法套現業務。

　　老陳還有一個兒子。非法套現獲得的錢老陳和女兒陸續轉到了自己、女兒和兒子的銀行卡上。但老陳說兒子在讀書，非法套現的事兒子完全不知情。在回答法庭提問時，老陳也總是把事情往自己身上攬。他說這事是他提議的，女兒只是幫他辦理POS機，或者他不在的時候偶爾幫幫忙，其他的女兒并不清楚。“我愿意退賠，爭取法庭的寬大處理。”老陳說他非常后悔。

　　小娟則在一家擔保公司工作，她說自己曾經將客戶介紹到父親這里套現，父親每月給她一兩千元生活費。“我真不知道這件事性質這么嚴重。”

　　案件多多 被告人大多不知犯罪

　　記者了解到，這幾年非法套現被判刑的例子并不鮮見。2011年，被告人祁某因為他人刷卡套現、代還信用卡，從中收取手續費，涉案金額達3000萬元，被朝陽法院以非法經營罪判處有期徒刑5年6個月，并處罰金40萬元。

　　2012年，海淀法院以非法經營罪依法宣判了15名非法套現的被告人，這15人用POS機累計套現近3.5萬筆涉案近4.5億元，非法獲利800余萬元。

　　去年，北京宸彩恒遠商貿中心法定代表人黃昌保、職員任歡因利用公司POS機刷卡套現，數額達1000余萬，從中非法獲利4萬元，分別被朝陽法院以非法經營罪判處有期徒刑5年半、2年。

　　非法套現案的被告人大多沒有正經工作，注冊空殼公司就是為了掙個手續費。如同法庭上的小娟一樣，他們中很多人都不知道POS機套現的性質有這么嚴重。

　　2009年12月15日，最高人民法院、最高人民檢察院和人民銀行聯合發布了《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》。該司法解釋第7條規定：“違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。”從而首次界定了“非法套現”并明確了其犯罪性質。（本報記者 張蕾 文并攝）