公安機關就當前幾種突出的電信、網絡詐騙案件規律特點及犯罪嫌疑人作案手段進行分析,希望廣大市民能夠認真識別,提高警惕,并及時告知親朋好友,最大限度地減少案件的發生和財產損失。
一是冒充公安局、檢察院、法院人員以受害人涉嫌販毒、走私、洗黑錢、信用卡詐騙等犯罪活動為名,利用受害人急于"擺脫干系、減少損失"的心理,誘使受害人到銀行將資金打入所謂的"安全賬戶",快速將錢轉走。
二是冒充銀行人員以信用卡透支消費、欠費為名實施詐騙,犯罪嫌疑人發短信或撥電話謊稱受害人名下的信用卡欠費要追責,或銀行卡在外地消費,受害人辯解后,又稱受害人身份被盜用,為保證受害人資金安全,誘騙受害人到銀行將資金轉入所謂"安全賬戶",快速將錢轉走。
三是冒充銀行客服人員撥打受害人電話,稱"可以提升信用卡額度"為由一步步設套將錢轉走,或者冒充銀行客服電話發送短信,稱"信用卡積分可以兌換現金"讓受害人登錄假冒網站盜取銀行卡信息將錢轉走或盜刷。
四是冒充車管所工作人員、稅務人員以購車、購房辦理退稅為名實施詐騙,撥打電話稱國家正在對購車、購房進行退稅補貼,進而以交納手續費為名,要求受害人向指定賬戶打款。
五是冒充部隊采購人員謊稱要購買某種特定的產品,需要受害人聯系幫助定貨,共同賺取差價,并提供對方聯系方式,誘使受害人定貨付款。
六是冒充學校教師以退還學雜費為名實施詐騙,犯罪嫌疑人冒充學校老師撥打受害人電話,謊稱退還學雜費,誘使受害人到銀行自動柜員機操作,將受害人賬戶內資金轉走。
七是冒充社保局、醫保中心工作人員撥打電話,以領取社保、醫保等補貼款為由,誘使受害人到銀行自動柜員機操作,將受害人賬戶內資金轉走。
八是撥打受害人電話,讓受害人"猜猜我是誰",受害人試探著說出一個多年不見的熟人或朋友后,立即確認。若受害人表示懷疑,則以感冒嗓音改變為由搪塞,并稱出差路過要來看望,第二天再次撥打電話,以出車禍或其它急用錢的理由,誘使受害人向指定賬戶打款。
九是通過丟棄各類中獎的會員卡信息,當受害人拾到后,撥打卡上所留的兌獎聯系電話,誘使受害人交納各種費用實施詐騙。
十是發送短信,冒充受害人在外地上學的子女,以被"綁架"、"錢包、手機被盜"等為由,誘使受害人向指定的帳戶匯款。
十一是發送短信,以推薦股票信息為由,誘使受害人交納保證金的名義實施詐騙。
十二是發送短信,低價出售二手車、走私車等虛假信息,當受害人撥打聯系電話想要購買時,對方以必須交定金、托運費等為由,誘使受害人向其提供的賬戶匯款。
十三是發送短信,以中獎為由,誘使受害人撥打兌獎電話或者登陸兌獎網站,后以需要繳納個人所得稅、手續費等為由誘使受害人向指定的賬戶匯款。
十四是發送短信,提供便捷、無抵押貸款,后以需要繳納手續費、保證金等為由,誘使受害人向指定的賬戶匯款。
十五是發送短信,提供銀行賬號(如:請將資金匯入6228xxxxxxxx,收款人王xx。),誤導正要辦理轉帳、匯款的人將資金轉入錯誤的賬號。
十六是盜用QQ號碼,錄制被盜用戶的視頻,以生病、出車禍需要借錢為由對該QQ號碼的好友進行詐騙。
十七是在互聯網開設虛假票務網站或者購物網站,誘使登陸網站購買火車票、機票、貴重物品的受害人匯款或交納保證金。(商公宣)