可喜的是，隨著代客理財有望開通，券商有了應對互聯網金融沖擊的有力籌碼，并且有望實現了網絡“問答模式投顧”轉型。
例如微量網、中量網以投資策略淘寶模式，為投資者提供投顧產品，分解和細化券商和期貨公司的投資咨詢業務，券商和期貨公司與之合作后獲取的除了傭金收入外，還會獲得與微量網的拆賬收益。券商獲得全權委托業務資格后，一旦具備有效的投顧激勵和定價能力，則可以為個人投資者提供個性化、溝通渠道暢通的投資服務，私募基金和淘寶式投顧產品則不具有此特點。
還有當前一些券商為了應對網頁、APP和微信服務的交流要求，招聘大量投資分析人員在線提供股票咨詢，號稱為投資者提供24小時咨詢服務，然而由于未能與投資者利益掛鉤，投顧人員僅僅按照技術判斷提供建議，并不是綜合專研股票投資價值，最終無法形成券商的核心競爭能力，也無從判斷投顧人員才能優劣。券商代客理財業務的出現，則可直接否定這種“問答模式”，真實的賬戶交易有助于券商對投顧人員優勝劣汰，提高客戶體驗。
中信證券一名投行人士告訴記者，代客理財的規范細化后，券商通過吸納優秀投顧人才，引導中高凈值客戶走到代客理財業務中，而對于低凈值客戶，券商可以引導買進資管產品和基金產品進行理財。