半個月前，工商銀行董事長姜建清在伊斯蘭堡與巴基斯坦當地4家項目業主簽署了能源電力項目融資協議，協議金額總計達43億美元。

金額如此龐大的項目，也只是今年工商銀行支持“一帶一路”提前儲備的131個重大項目中的一批。

“130多個項目，投資金額達1588億美元。”工商銀行行長易會滿近日在接受采訪時透露，上述儲備項目涉及電力、交通、油氣、礦產、電信、機械、園區建設、農業等行業，基本實現了對“走出去”重點行業的全面覆蓋。

而在去年，該行支持的“一帶一路”境外項目已經達到73個，總金額達109億美元，業務遍及33個“一帶一路”沿線國家。

管理、團隊和海外布局三大優勢

人民金融了解到，工商銀行為了推進“一帶一路”戰略，在總行設立了 “一帶一路”工作領導小組。 “除此之外，2015年，總行專項融資部還成立了專業化團隊對‘一帶一路’項目進行對接。”該部跨境并購團隊負責人林豐蘊說。

行業類型不同、國家存在差異和客戶需求各異，對金融服務的要求也是千變萬化。電力金融團隊負責人李東凱介紹說，該行服務“一帶一路”的專業團隊就有三種類型：行業團隊、區域團隊和結構化融資團隊。

在研究發展團隊負責人王振看來，工商銀行“一帶一路”的項目得以順利推進，除了先進的管理體系和專業團隊外，20多年的全球化網絡布局也是優勢之一。

林豐蘊介紹說，2014年，在五礦資源70億美金收購秘魯銅礦的項目中，工商銀行承擔21億美元的貸款，并擔任代理行、賬戶行等9個職責。“按照外國政府的要求，五礦需要在5個國家開設賬戶，正好工行在當地都有機構，才能在截止日期前順利完成交割。”

據了解，在“一帶一路”沿線，工商銀行已將120家金融機構落地在18個國家，金融服務能全面輻射到“一帶一路”規劃區域。易會滿還透露，該行還將爭取把境外機構覆蓋國家和地區從目前的42個增加到50個左右。其中，新增機構將重點布局在“一帶一路”的空白區域。

由跟隨企業到引領企業的轉變

工商銀行副行長張紅力近日在《金融引領與“一帶一路”》一文中指出，在過去與沿線國家的經濟、金融往來中，中國金融機構始終是直接的參與者和實質上的主力軍，積累了大量因地制宜開展合作的經驗，理應在“一帶一路”推進中深入發揮經驗引領作用。

同時，銀行不僅可以滿足建設資金需求，還能提供融資顧問、投行財務顧問、融投方案制定、股權債權產品、投資、租賃、風險管理等綜合化服務。

“比如，為中資企業尋找目標公司，撮合買家和賣家見面等。”林豐蘊說，特別是利用銀行信息中介功能，助力企業跨境并購和重組。

“一帶一路”的項目一般融資需求大。王振介紹，“目前，越來越多的大型銀行會選擇牽頭籌組銀團，與其他金融機構通力合作，提供大金額、長期限的融資支持。”據了解，工商銀行正在搭建境外貸款全球分銷系統，將“蛋糕”分享給其他金融機構，合作模式由“總分聯動”向“多點一線”進行轉變。

不僅如此，在一個銀行系統內，全系統協同合作越來越突出。以工商銀行為例，“一帶一路”業務涵蓋存貸款、結算、貿易金融、資產管理、資產托管、投資銀行、私人銀行、跨境人民幣業務和金融市場業務的多元化金融服務體系。

“一帶一路”機遇與挑戰并存

從今年各家銀行的年度工作部署來看，大家都將服務“一帶一路”戰略的實施作為服務實體經濟的重要抓手。被稱作“宇宙行”的工商銀行，也將“一帶一路”作為今年工作的重中之重。

在王振看來，除了此中蘊藏的無限商機外，“一帶一路”還為銀行在沿線國家擴大網絡布局提供了契機。“當地的政府和民眾對于中資銀行進駐比較歡迎。”

同時，他還認為，隨著金融支持“一帶一路”項目的不斷推進，也能促進銀行自身經營模式進行創新和改革。

巨大的機遇總會伴生著一定的風險。該部風險管理團隊負責人劉代光稱，境外貸款可能會存在經營風險、司法風險、政治風險和系統性風險。金融走出去也無可避免地會遇到安全問題。既要確保避免將境外風險傳導到國內，還要注意境外國家國家自身金融體制、法律法規和匯率波動的問題。

對于一家體量龐大的商業化銀行而言，工商銀行將“一帶一路”項目原則設定為“商業可持續，項目自償”。據劉代光介紹，工商銀行改變了“只根據公開信息進行風險評估”的經營模式，依托全球網絡，積極收集本地風險信息，并納入其自主開發的“全球信貸管理系統”，提前采取風險控制。

“無論如何，都要將風險控制和合規經營放在首位。”劉代光說，“畢竟‘一帶一路’帶給金融機構的機遇比挑戰要多的多。”