近日，《證券日報》記者從山西證監(jiān)局了解到，投資者齊某是一名78歲的老人，經(jīng)熟人介紹認識某證券公司營業(yè)部員工劉某，劉某剛?cè)肼毑痪茫萃旋R某幫其完成任務(wù)，齊某礙于熟人面子，答應(yīng)幫助。

　　2013年3月5日，齊某在該營業(yè)部開立證券賬戶，開戶當日打入資金96萬元，并將賬戶密碼告知劉某，口頭委托由劉某代理其進行賬戶操作。2013年3月5日-2014年12月1日期間，因劉某的操作不當，使齊某的賬戶資產(chǎn)由原來的96萬元減少至23余萬元。2014年12月23日，齊某經(jīng)與該營業(yè)部及劉某反復(fù)交涉未果后，向山西證監(jiān)局投訴，要求該營業(yè)部賠償其經(jīng)濟損失共計70余萬元。

　　山西證監(jiān)局接到投訴后高度重視，約談營業(yè)部負責人和具體責任人，認真分析研究之后，約談公司合規(guī)總監(jiān)，認為營業(yè)部在管理方面存在問題，要求公司對其違規(guī)事件嚴肅處理，并調(diào)離了原營業(yè)部負責人。本著公平對待雙方，雙方都要接受深刻教育的思路，當?shù)刈C券業(yè)協(xié)會與該營業(yè)部及其所屬證券公司以及投訴人經(jīng)過多次溝通協(xié)調(diào)，公司同意給予齊某精神安撫金50萬元，投訴人自己承擔23余萬元的損失。2015年4月21日，齊某收到該筆款項，本次糾紛成功調(diào)解。事后，山西證監(jiān)局將該營業(yè)部列為下一年度重點檢查對象。

　　山西證監(jiān)局表示，此次違規(guī)代客理財事件雖然得到了圓滿解決，但是它給投資者、從業(yè)人員、證券經(jīng)營機構(gòu)帶來經(jīng)濟方面和名譽方面嚴重的損失，事件相關(guān)方都應(yīng)從中深刻反思，也給監(jiān)管部門工作提出了更高的要求。

　　首先，證券投資者應(yīng)加強自我保護，增強風險防范意識。應(yīng)充分認識監(jiān)管部門和證券經(jīng)營機構(gòu)風險提示的重要意義，珍惜個人財富，對自己簽訂的合同、風險提示負責，切勿輕信從業(yè)人員的投資能力，不顧風險提示，明知代客理財違法，依然心存僥幸，最終導致?lián)p失。

　　其次，證券從業(yè)人員應(yīng)加強自我約束，堅守職業(yè)道德底線。應(yīng)加強自我規(guī)范，知法懂法不犯法，心中時刻警鐘長鳴，堅守規(guī)則，樹立良好的職業(yè)道德，珍惜工作和個人名譽，切實提升合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)行為。

　　第三，證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)創(chuàng)新管理模式，加強內(nèi)部合規(guī)管理。不能“重業(yè)務(wù)，輕合規(guī)”，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，應(yīng)積極落實投資者保護責任，一是加強合規(guī)文化建設(shè)，實施全員合規(guī)、全面合規(guī)；二是強化合規(guī)管理，完善合規(guī)管理體系，優(yōu)化合規(guī)管理人員體系，通過技術(shù)手段有效防范從業(yè)人員代客理財；三是建立內(nèi)部責任追究制度，對于代客理財?shù)膹臉I(yè)人員嚴肅處理，起到警示作用。

　　最后，證券監(jiān)督管理部門應(yīng)加強投資者保護工作，創(chuàng)新證券監(jiān)管模式。應(yīng)督導證券經(jīng)營機構(gòu)加強投資者教育，切實提高投資者保護工作的實效。類似代客理財?shù)蕊L險事項暴露后，證券監(jiān)督管理部門應(yīng)及時跟進，根據(jù)事態(tài)發(fā)展情況，支持證券期貨糾紛調(diào)解機構(gòu)發(fā)揮作用，加強事件相關(guān)方溝通交流，促使各方達成一致，從實質(zhì)上維護投資者合法權(quán)益。證券日報